【2023年11月資産運用状況報告】

みなさん、こんにちは。

ゆう（@yuu_913_）です。

ハッピーな貯金で将来の自分をラクにするブログ『ハピチョキ！』運営しています。

このブログでは、2人のこどもの教育費や時代の変化に対応するお金として、
『10年で貯金ゼロから1000万円を貯める』ことをゴールにしています。

将来の目標に必要なお金を、インデックス投資を中心に資産形成しています。
同世代の『子育てとお金』に向き合っている30代～40代のパパママに”お金のヒント”になる情報をお届けしています。

この記事では、2023年11月の運用状況を公開していきます。

さっそく見ていきましょう！

Contents

運用損益トータル：＋142.8万円リターン：＋28.9％
投資信託・ETF　＋131.4万円リターン：＋28.6％
仮想通貨（ビットコイン・イーサリアム）：11.4万円リターン：34.9％
まとめ
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運用損益トータル：＋142.8万円リターン：＋28.9％

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今月は、来年の新NISAの軍資金用に特定口座で運用していたS&P500を売却しました。

偶然にもS&P500は10月末から値上がりしており、タイミングよく利益確定することができました。

本日のeMAXIS Slim米国株式(S&P500)は＋306円。基準価額は過去最高値を再び更新！エヌビディアは高すぎる期待に応えられず下げたがマイクロソフトはアルトマン復帰で上昇。ドル円は再び149円台に戻って来た。日本のCPIが高止まりしているが日銀は動かないと市場は見ているようだ pic.twitter.com/kMN5LGP3IB

— めたる＠eMAXIS Slim米国株式(S&P500) (@sp500_love) November 24, 2023

入金については、つみたてNISAのみとなりました。

目標までの距離

目標金額：1,000万円（高等教育費用500万×2人分）

運用状況：￥6,365,580

目標達成まで：￥3,634,420

残り日数：8年1ヶ月

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投資信託・ETF　＋131.4万円リターン：＋28.6％

おはようございます☀
先週の SP500は上昇⤴️
これで4週連続です☺️
順調に資産は増えてますが、
また落ちる時も来るでしょう(^^)
淡々と積立していきます。
昨日から新しい副業にチャレンジ✨
いくつになっても今日が一番若い日と思って頑張っていきたいです。
今日も良い一日にしましょう🎵 pic.twitter.com/3n7ZXjWxQt

— たつや@50歳までにサイドFIRE目指す (@fire_mezasuyo) November 26, 2023

本当に指数？
年間7%目標なのに、今年は5年分先取りしてしまってます。

S&P500 +36%
全世界 +31%
ナスダック100 +66% pic.twitter.com/9yOVpybJmH

— トミィ@NISA芸人　米国株 (@toushi_tommy) November 28, 2023

どの指数も、軒並み右肩上がりで推移していますね。

タイミングを読んで投資！なんて、技術も時間もないのでインデックス投資をしていますが、こういった市場の波に勝手に乗れるのが『ほったらかし投資』の醍醐味ですね。

逆もしかりですが、、、

調子がよいときは、ドル建てのチャートをみて気を引き締めましょう。
ドル建てでみると、激しい値動きをしています。

ここ5年の『円建てのチャート』だけでS&P500をみてしまうと常に右肩上がりだと思ってしまいますが…

『ドル建てのチャート』を並べてみると乱高下が激しいのがわかりますね📈📉

これは『為替』の影響が大きいです💰¥

今、円建てのチャートだけをみて強気一辺倒の人は少し注意してください。… pic.twitter.com/ADdnisuInf

— りょーちん@インデックス投資 (@ryochin_LIFE) November 28, 2023

ジュニアNISA：＋96.9万円リターン：＋28.4％

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11月は入金無しです。

来月12月はジュニアNISA最終月です。

23年のジュニアNISA投資枠の残り90万円をあれやこれやでできる限り埋めていきます。

これからどうなるかは誰にもわかりませんが、ジュニアNISAに投資をはじめて3年経たずして96万円の含み益になっています。

もちろん減る可能性もありますが、このまま10年15年と運用を続けていったら、いったいいくらまで資産が大きくなるか楽しみです。

運用の出口についてのポイント

すでにジュニアNISAで運用中の方はこちらをチェックです。

・対象者が18歳になるまで放置でOK！（ロールオーバー等の手続き不要、いくら増えててもOK）

・2024年以降に払い出しが可能（18歳以下であってもOK）※全額の払い出しのみ

すべての銘柄を払い出し→ジュニアNISA口座自体が廃止になる

・ただし、18歳を越えて保有すると、投資している商品は子供名義の特定口座に移管される。→つまり課税されてしまうので、出口戦略としては18歳のタイミングを見て売却したほうがいい。

ポイントは2つ。

・対象者が18歳になる誕生日まではほったらかし投資でOK！

・しかし非課税で利益を確定するには、18歳になる年末ころまでにジュニアNISAで運用しているすべての銘柄を売却する必要あり。

つみたてNISA・特定口座：＋34.5万円リターン：＋29.1％

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米国株はオワコンと言われていた2023年ですが、

S&P500の年になりそうです。

（流行の資産クラスは入れ替わるが、予想は難しい） https://t.co/I0ikuvgY7J pic.twitter.com/vZhnbsrCWY

— りんり＠バンガードS&P500ETF(VOO) (@SandP500ETF) December 1, 2023

つみたてNISAもいよいよ12月で最後の入金となります。

気がつけば、貯金ゼロ円からはじめたつみたてNISAの元本が100万円を超えています。

強制的にクレジットカード決済される仕組みのおかげで、途切れることなく継続することができました。

やはり自分の意思とは切り離して、自動化できる仕組みに頼ることが大事！

これが、お金が貯まる最大のポイントだと実感しています。

来年から始まる新NISAでは、毎月5万円を積み立てる設定にしました。

ボーナスなどの臨時収入は、成長投資枠で買付していこうと考えています。

楽天証券では「つみたて予約」が始まっていますのでお忘れなく！

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仮想通貨（ビットコイン・イーサリアム）：11.4万円リターン：34.9％

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ビットコイン（BTC）が戻ってきました！

JUST IN: #Bitcoin hits $42,000 🚀 pic.twitter.com/88qUQJeeKA

— Bitcoin Archive (@BTC_Archive) December 4, 2023

【祝速報】ビットコインが600万円を突破しました。

600万円台をつけるのは2021年12月4日以来のピッタリ2年前です。#BTC #ビットコイン pic.twitter.com/51Pf4C0tMU

— アンゴロウ@暗号資産 (@angorou7) December 4, 2023

2年間堪えてきたことが、報われたような気持ちです。

【重要】世界の資産運用会社がビットコインに注目⚡

世界中の資産運用会社が管理しているお金の総額は27兆ドル（4,000兆円）以上にもなります。
今、これらの大きな会社たちがビットコインに注目しています。#Bitcoin #BTC pic.twitter.com/VwxcUnHrKu

— Foxx🦊ビットコイン投資家 (@BitcoinTech5) December 4, 2023

世界的にはこのような動きも強まってきているので、ビットコインを少しでも持っておこうかなと考えている方は、今始めるといい波に乗れるかもしれません。

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