みなさん、こんにちは。
ゆう（@yuu_913_）です。
ハッピーな貯金で、将来を明るく楽しくするブログ『ハピチョキ！』運営しています。
このブログでは、2人のこどもの教育費や時代の変化に対応するお金として、
『10年で貯金ゼロからインデックス投資を中心に1000万円を貯める』ことをゴールにしています。
同世代の『子育てとお金』に向き合っている30代～40代のパパママに向けて、”お金や暮らし”のヒント”になる情報をお届けしています。
この記事では、2024年1月の運用状況を公開していきます。（【PR】を含みます。）
さっそく見ていきましょう！
運用損益 トータル：＋180.7万円 リターン：＋34.6％
目標までの距離 目標金額：1,000万円（高等教育費用500万×2人分） 運用状況：￥7,030,288 目標達成まで：￥2,969,712 残り日数：7年11ヶ月
投資信託・ETF ＋140.9万円 リターン：＋29.2％
S&P500は、年初から過去最高値を更新！
それに引っ張られるかたちで、投資信託の評価額は前月比＋23.1万円と大幅に上昇しました。
【速報】eMAXIS Slim米国株式（S&P500）の基準価額は4日連続で過去最高値を更新！S&P500は僅かに下げたものの、円安による為替差益で基準価額はプラスに。 pic.twitter.com/rAHLSzId8k
— めたる＠eMAXIS Slim米国株式(S&P500) (@sp500_love) January 31, 2024
新NISA：＋0.2万円 リターン：＋4.7％
今月から新NISAがはじまりましたね！
みなさん
・すんなり旧制度からの移行
・新規口座開設はできましたでしょうか？
私の当面の戦略は『すべてeMAXIS Slim 全世界株式（ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ）』にしました。
その上での方針は、下記となります。
ポイント
・つみたて投資枠：毎月5万円
・成長投資枠：楽天ポイント＋臨時/副業収入
毎月5万円で、年間60万円の基礎部分のつみたて投資。
加えて、成長投資枠で楽天ポイント投資やボーナスをいただいたり副業収入があった分を投資していきます。
まだ証券口座を持っていない方はこちらから。
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新NISAに5449億円の資金流入！？
新NISA開始と同時に、個人マネーがどっと押し寄せているそうです。
◆ 海外シフト
年明け〜1/18の投資信託への資金流出入をタイプ別に分類したグラフです。新NISAはオルカンやS&P500が人気で、海外株が突出しています。逆に日本株投信はなんと流出超。海外シフトが鮮明です。ソフトな「キャピタルフライト（資本逃避）」という指摘も増えています（下のツイートご参照） https://t.co/S78lDCUEho pic.twitter.com/rhWtPoCwI1— 後藤達也 (@goto_finance) January 20, 2024
中でも人気なのは、「オルカン」と「S&P500」。
何を買おうか迷っている方は、このどちらかでスタートすれば、大きな損失は無いはずです。
◆「2強」鮮明に
年明け～1/15の投資信託の資金流入ランキングです。新NISAマネーの受け皿は「オルカン（全世界株）」と「S&P500」に集中しています。日本株の投信からは資金流出もみられます。この傾向は続くとの見方が多く、日本の個人マネーの海外シフトが進みそうです https://t.co/vD3GkiZfFn pic.twitter.com/JnaXyjs1j1— 後藤達也 (@goto_finance) January 18, 2024
ジュニアNISA：＋116.0万円 リターン：＋32.1％
運用の出口についてのポイント
いつもと変わりませんが、振り返りも兼ねて掲載しておきます。
変更などあれば、随時更新していきます。
ジュニアNISAで運用中の方はこちらをチェックです。
・対象者が18歳になるまで放置でOK！（ロールオーバー等の手続き不要、いくら増えててもOK）
・いつでも払い出しが可能。（18歳以下であってもOK）※全額の払い出しのみ
すべての銘柄を払い出し→ジュニアNISA口座自体が廃止になる
・ただし、18歳を越えて保有すると、投資している商品は子供名義の特定口座に移管される。→つまり課税されてしまうので、出口戦略としては18歳のタイミングを見て売却したほうがいい。
ポイントは2つ。
・対象者が18歳になる誕生日まではほったらかし投資でOK！
・しかし非課税で利益を確定するには、18歳になる年末ころまでにジュニアNISAで運用しているすべての銘柄を売却する必要あり。
つみたてNISA・特定口座：＋47.7万円 リターン：＋39.1％
仮想通貨（ビットコイン・イーサリアム）：15.8万円 リターン：47.9％
ビットコインは引き続き好調です。
【速報】ビットコイン、43,000ドル突破📈📈📈
ビットコインは38,500ドルの安値から反発して、4,500ドルの上昇をしております。
個人的には2024年10月頃にビットコインが史上最高値を更新すると予想しています。… pic.twitter.com/JKmjbFih5b— Foxx🦊ビットコイン投資家 (@BitcoinTech5) January 29, 2024
さらに、アメリカでビットコインETFが承認されました。
【速報】
11銘柄全てのビットコインETF上場へ、SEC米国史上初の現物ETFを承認 https://t.co/sV8vzOMvEX
— CoinPost（仮想通貨メディア） (@coin_post) January 10, 2024
日本では現状、暗号通貨の利益に対して、雑所得ということで約50％の税金が課せられています。
しかしETFは分離課税となり、約20％の税率で取引ができるようになるかもしれません。
投資によって100万円の利益が出ていた場合、
雑所得：50％＝手取り50万円
分離課税：20％＝手取り80万円 差額なんと30万円！
この差は大きいですね。
将来的に法制度が改良され、われわれに有利になっていけば、資産形成の手段として暗号通貨も選択肢に必ず入ってくると思います。
みんなが始めていない今のうちに、波乗り準備をしておくのはいかがですか？
まだ暗号通貨口座を持っていない人はこちらからどうぞ！
コインチェックはここ
FiNANCiE(フィナンシェ)ご存じですか？CNGトークン
FiNANCiE（フィナンシェ）というクラウドファンディングサイトにて、約15万円のもうけがでていますw
ポイント
【 #FiNANCiE 】CryptoNinja Games(CNG)のコミュニティに参加しよう！
招待コード入力で限定コミュニティに参加できるトークンがもらえるよ！
会員登録時に【KAHW2G】を招待コード欄に入力してね！
イケハヤさんのプロジェクトである「CryptoNinja Games(CNG)」にて、クラファン支援をするとプラットフォーム内のトークン（通貨みたいなもの）がもらえます。
初期で支援させてもらい、1000トークンっています。
支援開始時は1トークン＝1円でしたが、今現在は1トークン＝149円となっており上記のような利益になっているという訳です。
イケハヤさんの参入を皮切りに、これから盛り上がっていきそうなFiNANCiE（フィナンシェ）に注目です。
まとめ
2024年以降は、新NISAへの入金が資産形成において重要になりますね。
一方、これまでコツコツ積み立ててきた「ジュニアNISA」や「つみたてNISA」にはゆっくり寝てもらい、お金を産んでもらいます。
両方の運用金額、約600万円を15年、5％で運用できたとしたら、とてつもないパワーです。
解約するのは、お金が必要になったときです。
つまり、15年後こどもの進路選択時期までは寝かせるつもりです。
そこまで家計を黒字に保ち、積み立てを続けていけるよう、心身ともに健康でいるのがいちばんの目標です。
みなさんも無理せずに、地道にやっていきましょう！
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